套现

  • 贷记卡套现风险相关判断指标

    以下内容来自社友分享的银行内部文档照片,转成文字。 据传是农行的文档,但实际农行很容易提额,风控也不严格,更像是交行的风格。 高额度使用率 连续3个账单期间额度使用率均达到80%(含)以上可视为高额度使用卡片。 额度使用率=持卡人信用卡当期总消费金额/卡片总信用额度 快速使用额度率较高 快速使用额度率指标超过80%(含),可视为快速使用额度较高。 快速使用额…

    2018年10月14日
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  • 信用卡套现行为的罪名认定及其处理

    近年来随着我国信用卡业务的飞速发展,伴随着信用卡的金融风险也在不断增大,其中信用卡套现行为已成为越来越突 出的问题。刑法理论和刑事司法实践中对信用卡套现行为的性质、罪名认定与惩治存在较多的争议,这在一定程度上造成了对信 用卡套现行为的遏制不力,有必要以现行刑法规定为依据并结合刑法理论来认定信用卡套现行为的罪名及其处理。

    2009年7月1日
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  • 信用卡相关法律条文

    刑法 第一百七十七条之一 有下列情形之一,妨害信用卡管理的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处一万元以上十万元以下罚金;数量巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金: (一)明知是伪造的信用卡而持有、运输的,或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量较大的; (二)非法持有他人信用卡,数量较大的; (三)使…

    2005年2月18日
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